Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин информировал Президента о текущей деятельности ведомства.
В.Путин: Слушаю, Юрий
Анатольевич.
Ю.Чиханчин: Хотел рассказать, Владимир
Владимирович, как организована работа национальной
антиотмывочной системы в условиях сегодняшней складывающейся обстановки, какие задачи ставили, какие результаты получили.
На трёх основных
направлениях мы сконцентрировали своё внимание: это защита национальных интересов
на международных площадках, формирование так
называемого пояса финансовой безопасности в вопросах распределения и освоения бюджетных средств и противодействие
террористическим угрозам и экстремистским проявлениям.
Для решения этих
задач было предложено и принято более десяти законов,
это касается и террористической деятельности, и снижения нагрузки на бизнес, и развития международного сотрудничества.
Немножко на международном взаимодействии хотел бы остановиться.
Одна из главных задач – это отстаивание наших интересов, то, что национальная
антиотмывочная система [работает] в соответствии со стандартами ФАТФ и других международных профильных
площадок. Вы знаете, что Россия прошла в своё
время оценку, и российская национальная антиотмывочная система является одной
из лучших. В то же время сегодня предпринимаются
попытки исключения нас из ФАТФ,
предпринимаются попытки включения даже в чёрный список ФАТФ, примерно аналогичная ситуация складывается на площадке группы «Эгмонт», но мы всячески стараемся доказать, что мы соответствуем, и угрозы никакой
международному сообществу не несём.
Второй блок вопросов – это совершенствование
механизма возврата активов, в первую очередь это преступные активы в рамках совместной [работы] с Генеральной
прокуратурой, МВД, ФСБ. И второй блок – это
активы, которые связаны с санкциями, –
заморожены, заблокированы на сегодняшний день. Мы ведём активное взаимодействие
с финансовыми разведками за рубежом, и они
нам подтверждают, что часть активов не носят
преступный характер. У нас есть возможность на международных площадках говорить, что это абсолютно неправомерные действия, – первое.
А второе – я думаю, что в будущем даже и собственникам тех активов можно будет идти тогда в суд, раз они не преступники. Порядка 70 стран с нами
взаимодействуют, и больше чем 30 активов
фигурантов мы нашли за рубежом, и сейчас
занимаемся их возвратом.
Что касается
изменений финансовых потоков на международной
площадке, то действительно сократились денежные потоки
в страны Запада и европейского континента, но появились
новые регионы у нас (здесь как раз они показаны),
примерно в пять раз увеличились потоки – это арабские страны,
центрально-азиатские и Юго-Восточная Азия.
Поэтому мы сейчас отрабатываем с ними, налаживаем, чтобы было комфортно нашему
бизнесу и нам работать в этом направлении.
Что касается
финансовых потоков на территории страны, то здесь тоже произошли определённые изменения.
Часть клиентов и финансовых потоков средств
ушли из банков, которые попали под санкции,
перешли в банки с иностранным участием и банки региональные, те, которые не под санкциями, те, которые комфортны на сегодняшний день бизнесу. Примерно раз в пять
увеличилось количество потоков.
Если оценивать в целом наш финансовый сектор, то на сегодняшний день
порядка 320 банков работают в России, из них
где-то порядка 115 банков – те, которые
работают с бюджетными средствами.
Объём, который мы мониторим на сегодняшний день, –
порядка 20 триллионов рублей. Примерно 80
процентов бюджетных средств сосредоточены в 15 крупнейших наших банках.
Хотел бы несколько слов сказать о теневом финансовом секторе. К сожалению, он присутствует. Удалось ликвидировать шесть
теневых больших площадок, 4,5 миллиарда
уже вернули государству. Возбуждено более ста уголовных
дел совместно с МВД, ФСБ, Генеральной прокуратурой.
И на сегодняшний день действует ещё восемь площадок теневых. Ниже слайд – это как раз регионы, где они
работают. И мы работу ведём сейчас с правоохранительными органами, с полпредствами, с губернаторами как раз
по минимизации этих рисков в этих регионах, и обозначены банки.
Несколько слов о результатах – всё-таки как нам
удалось с теневым оборотом справиться.
Сократилось вексельное использование теневого сектора
примерно в пять раз, нотариусу
материалы – тоже в пять раз. Нам удалось подвинуть использование
судебной системы совместно с Верховным Судом, прокуратурой, примерно на 40 с лишним процентов,
но самое главное – порядка 110 миллиардов не пустили в теневой оборот. Возбуждено по этим материалам в целом
где-то 130 уголовных дел.
Остались на сегодняшний день мошенничества преступных
группировок на финансовом рынке – это псевдоброкеры, финансовые пирамиды…
В.Путин: Это в интернете?
Ю.Чиханчин: Да, основная проблема – это то, что они находятся в интернете, более 90
процентов, – первое.
Второе – то, что,
как правило, бенефициары, собственники
находятся в офшорах. Фигуранты конкретно –
это в основном граждане Украины, Латвии, Великобритании, Болгарии и других стран. Но 11 финансовых пирамид закрыто на сегодняшний день, и более 60 уголовных дел сейчас
разбирается в отношении них.
Хотелось бы сказать несколько слов о поясе
финансовой безопасности – то, что непосредственно [нацелено] на сохранение бюджета. На сегодняшний день
запущен механизм, поддержанный в своё время Вами, казначейского банковского
сопровождения. Он приносит результаты. В общей
сложности на мониторинге находится более 2,5 миллиона
контрактов, около 120 тысяч заказчиков и около 240 тысяч исполнителей.
Если посмотреть по тем рискам, которые мы определили с нашими
основными контрагентами, то всего примерно только
один процент из всех находится в зоне риска.
В то же время где-то в 15 банках, обслуживающих бизнес, бюджетные средства находятся в зоне риска. Сейчас совместно с Центральным банком, с Генеральной
прокуратурой мы ведём работу для того, чтобы минимизировать эти риски.
Несколько слов о деятельности криминальных структур,
которые работают с бюджетом. Здесь [на слайде]
представлены субъекты, где наиболее сконцентрированы те направления отрасли, где криминальные структуры
пытаются [действовать].
Выявлено более 3,5
тысячи юридических лиц, где учредители или
руководители были как раз лицами, причастными
к преступлениям. Более двух тысяч закрыто
сегодня этих юридических лиц, у них закрыты счета, блокированы совместно с налоговой службой, либо они исключены из ЕГРЮЛ. Это,
соответственно, конечно, снижает нагрузку
сомнительных операций на наши финансовые организации.
Хотелось бы несколько
слов сказать о том, что мы продолжаем работу по национальным проектам, по системообразующим, стратегическим
предприятиям. Национальные проекты – сегодня
более эффективно система стала срабатывать,
практически исполнители, основная часть, работают с авансовыми платежами, то есть это даёт возможность нам уже по цепочке
банковское казначейское сопровождение смотреть, чтобы не было нецелевого использования и преступлений. Аналогично с системообразующими предприятиями. Здесь больший акцент сделан на предприятия,
которые находятся в состоянии предбанкротном или банкротном, – для того чтобы деньги выделены были
как раз на цели оздоровления предприятия. Примерно 15 процентов такое
произошло на сегодняшний день. Работа
ведётся с Правительством, с Минпромторгом, Минсельхозом.
В.Путин: Рисковые отрасли какие?
Ю.Чиханчин: В основном пока, если говорить по отраслям, есть демография, есть строительство – конечно, это самый большой проблемный вопрос. Здесь и в рамках проекта «Восточный полигон», там непосредственно с Хуснуллиным
работаем, и с остальными министерствами и ведомствами. То есть пытаемся навести порядок.
Несколько слов по государственному оборонному заказу. Принят
проект банковского и казначейского сопровождения, он даёт возможность совместно с Минобороны всё-таки
максимально отслеживать движение по цепочкам
корпоративной «юбки».
Несмотря на то, что
увеличился объём финансирования и количество исполнителей, нам всё-таки удалось снизить количество
финансовых операций в адрес так называемых
технических фирм, фирм-однодневок примерно в три раза. Обналичивание
сократилось в 20 раз. То есть теневой оборот
в гособоронзаказе снизился.
В.Путин: Да, если иметь в виду, что количество исполнителей увеличилось на треть
почти, и снижение произошло, то, на самом
деле, при подсчёте снижение ещё больше.
Ю.Чиханчин: Ещё
больше, да. Это банковский
казначейский мониторинг дал.
В итоге нами
проведено было по этому направлению более тысячи финансовых расследований,
возбуждено более ста уголовных дел с нашим участием.
Такой банковский
надзор, в частности «Промсвязьбанком»,
позволил только одному банку выявить более 160 организаций, которые находились
в зоне риска.
О некоторых
результатах хотел бы сказать в целом по бюджету. Совместно с нашими коллегами из правоохранительных
органов, Генпрокуратуры, ФСБ, МВД, Банка
России нам удалось снизить долю бюджетных средств, проходящих через
высокорисковые банки, примерно в три раза и участие технических фирм – где-то примерно на 40 процентов. Сохранено бюджетных средств более 43 миллиардов, возмещено в бюджет
32 миллиарда, арестовано имущество должностных лиц, которые проходили, около семи миллиардов. Возбуждено
уголовных дел с нашим участием более тысячи.
Надо сказать, что
там, где появляется бюджет, обязательно появляется
преступник. В частности, был запущен проект «Пушкинская карта» – это карта, которая давала возможность молодёжи…
В.Путин: Даёт.
Ю.Чиханчин: Даёт возможность молодёжи посещать театры, музеи и всё прочее. Но вот появилась преступная группа,
которая сделала подставных людей и присвоила себе сто миллионов рублей. Сейчас она выявлена.
В.Путин: Каким образом?
Ю.Чиханчин: Просто составляли
мнимые списки людей, которые якобы должны получить эти льготы, а их не было.
Сейчас она вся
выявлена, деньги практически все…
В.Путин: Мёртвые
души?
Ю.Чиханчин: Мёртвые
души.
Арестованы эти люди,
арестованы активы. Работа ведётся совместно с ФСБ.
Примерно аналогичная
ситуация была и с туристическим кешбэком.
В.Путин: Что ни сделаешь – везде жулики появляются.
Ю.Чиханчин: Ну, как только появляется возможность,
так сразу появляются люди, поэтому мы в этом направлении
работаем.
К сожалению, должен
сказать, что нарастает объём использования криптовалюты.
У нас всё-таки есть определённая неурегулированность пока на сегодняшний день. В частности, у нас на мониторинге
более 25 тысяч участников этих операций. Выявлено порядка десяти финансовых организаций,
которые им оказывают содействие. Оборот криптовалюты на сегодняшний день
где-то, мы считаем, более 630 тысяч биткоинов. Проведено
порядка 120 наших расследований, и более 60
уголовных дел.
Но вот это как раз результаты в связи с тем, что
запущен программный продукт – называется «Прозрачный
блокчейн». В своё время Вы дали поручение нам совместно с банком ВТБ. Мы его усовершенствовали: если год
назад мы видели одну валюту – криптовалюту
биткоин, – то сегодня более 20 валют уже имеем.
Сейчас тестирование идёт в МВД, ФСБ, Следственном комитете, и ряд стран СНГ
попросили у нас этот продукт для того, чтобы
запустить у себя. Данный продукт нам помог
совместно с правоохранительными органами и коллегами из финансовых разведок
из-за рубежа закрыть очень крупную
интернет-площадку «Гидра», которая специализировалась на торговле наркотиками,
оружием и отмывании денег. Арестованы все люди сегодня. И также выявлен факт предоставления
[средств] через крипту одной украинской
террористической националистической организации. Эта
работа тоже сейчас идёт с ФСБ.
Что касается
противодействия финансированию терроризма.
Включено в перечень террористов официально
порядка 1500 человек, в том числе и юридические лица, и террористические группировки, имеющие отношение к националистам на Украине.
Наиболее хорошо
срабатывает сегодня взаимная «заморозка», когда…
В.Путин: Что это?
Ю.Чиханчин: Взаимная «заморозка» – когда коллеги
из-за рубежа отдают свои списки террористов,
о которых они предполагают, что они могут находиться у нас или находятся в розыске, а мы передаём свои, когда мы
предполагаем, что они находятся за рубежом. Нам передано
порядка 1500, и около 2000 передали мы.
С нашим участием
возбуждено и ведётся работа более чем над 280 делами по терроризму.
К сожалению, надо
сказать, что и некоммерческие
организации сегодня используются для сбора
средств и передачи террористам. Сегодня мы работаем тоже с ФСБ.
Несколько слов хотел бы сказать об олимпиаде. Мы провели вторую Международную олимпиаду по финансовой безопасности, Вы её нам благословили
в своё время. При поддержке Правительства,
Минобрнауки, Минпросвещения, МИДа, нашего Международного учебно-методического
центра и ряда вузов сетевого института – РУДН,
МИФИ, Сибирский университет – на площадке «Сириуса»
она была проведена.
Мы сначала провели
урок финансовой безопасности: более двух миллионов
ребят посадили одновременно за парты не только в России, но и в странах СНГ. В отборочный тур попали
порядка 40 тысяч, и 500 победителей прибыли
на площадку «Сириуса». Совместно с Фондом «Талант
и успех» мы её провели. Более ста человек было
иностранцев из 12 стран. Кроме стран
СНГ, ещё были страны БРИКС, к нам присоединились.
Мы провели мастер-классы, деловые игры, большое количество спортивных
мероприятий и заложили аллею олимпиады.
В.Путин: Здорово.
Ю.Чиханчин: Посадили три пальмы – по количеству континентов, которые
участвовали в олимпиаде: Евразия, Африка и Америка.
На сегодняшний день к нам обратился ещё ряд стран, чтобы подключиться к этой олимпиаде. И страны СНГ попросили
помочь им провести школьные олимпиады и олимпиады для студентов.
Если Вы даёте добро,
мы запускаем третью олимпиаду.
В.Путин: Как Вы
информацию даёте? Как из-за рубежа-то приезжают люди?
Ю.Чиханчин: Отрабатываем совместно с финансовыми
разведками, коллегами за рубежом. У нас есть Международный сетевой институт, в который входит 50 вузов России, стран СНГ и стран
БРИКС, мы через них работаем. Плюс наши
институты, в частности РУДН очень активно помогает, МИД помогает нам, сейчас подключилось
Россотрудничество, то есть активно ведётся работа,
поэтому мы идём. Особенно СНГ – это наши славянские университеты, они очень активны в помощи.
В.Путин: Продолжайте.
Отлично.
Ю.Чиханчин: Такая работа строится, и такую работу
планируем в дальнейшем, если поддерживаете,
проводить.
В.Путин: Спасибо.
<…>